信条(Credo) 3.管理

3.保険管理とは、リスクマネジメントの基礎であり、
百年に一度のそのときに備え続けることです。

「リスクマネジメント」という言葉を耳にされたことがあるかと思います。
その歴史は、加入している保険の管理からスタートしました。
今日、リスクマネジメントという考え方は、発展を続け、その言葉の範囲を広めています。
どんなに高度なリスクマネジメントも、保険の管理からスタートします。

「管理」していないと、どんなことが起きうるか・・・!?
ご経験のある方も多いかと思います。

  • 保険金の請求忘れ(実は意外と多いのです)
  • 退職者を被保険者にして、保険料を払い続けている
  • 保障が足りなくなっている
  • 保障が多すぎる
  • 事業の状況から考えて、保険料が高すぎる
  • 周辺環境の変化や、状況の変化に対応仕切れていない
  • 加入当初の「目的」とは正反対のことに・・・
  • 「目的」に対して効果が出なくなっている
  • 税務が変わってしまっている
  • 新商品に変更した方が、明らかに効果が大きい

etc...

保険の管理の基本は、算数と国語



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保険とは重要な金融商品ですが、毎日考えておく必要があるものでもありません。
年に最低一度だけ、できれば二度、保険について考える日を作ってください。
そのことで、加入時に検討した「効果」を  維持できます。



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スーパー管理術〜損害保険版〜 スーパー管理術〜生命保険版〜